Также ЦБ узнает, в каком статусе это помещение находится, и покажет в особой анкете данные свидетельства о праве собственности либо договоров аренды, в том числе сроки.

Работники Центробанка будут посещать кабинеты компаний-заемщиков, чтобы удостовериться, что фирмы ведут настоящую деятельность и не являются «однодневками». Профессионалы Банка Российской Федерации уже составили анкету, по которой будут проверяться компании-заемщики. А еще ревизоры должны узнать, есть ли в офисе водоснабжение, отопление, проводная компьютерная сеть, телефонная линия, интернет, WiFi и канализация.

Изначально, банковских служащих будет интересовать, действительно ли заемщик находится по указанному в контракте с банком адресу.

ЦБ проверит даже наличие вывески на фасаде здания, наименование заемщика внутри здания на «рецепшене», бланки в типографском исполнении, таблички на входной и внутренних дверях с названием подразделений либо фамилиями служащих и прочие «детали бизнеса» вплоть до того, охраняется ли кабинет заемщика и знает ли охрана о нахождении заемщика на охраняемой территории.

Кроме перечисленных пунктов, работники ЦБ также уточнят, совпадает ли набор мебели и оргтехники в офисе с количеством служащих в офисе. Будут проверены: служебное расписание служащих, трудовые договоры и трудовые книжки служащих. Главная задача - понять реальна ли деятельность проверяемой компании, или это «компании-пустышки», и выданные им кредиты используются для сомнительных действий и операций.

Конечно, ЦБ РФ и ранее до этого, когда проверял решения банков по кредитам, мог отправить людей посмотреть кабинет организации.

«Анкета не дает стопроцентную уверенность в реальности деятельности заемщика, однако его визуальная оценка — обоснованная и благоразумная процедура». Финансовые компании, как правило, проводят подобную оценку при выдаче кредитов юр.лицам.