Регулятор отметил рост числа премиальных карт в веерном обналичивании, схеме, в которой транзитные компании распределяют на платежные карты суммы денежных средств, а потом собирают их с банкоматов. Об этом корреспондент The Morning News передает ссылаясь на разосланное банкам предупреждение регулятора. Там же содержится требование ужесточить подход к работе с покупателями данного сектора, пишет «Коммерсантъ». Регулятор досконально разъяснил, какие схемы незаконного обналичивания через премиальные карты активизировались в последнее время. Но о повышении роли дорогих премиальных карт тогда не упоминалось.

Если предел снятия наличных для обыкновенной карты составляет сто тысяч рублей, то премиальной — 300-500 тысяч рублей.

Сражаться с этим ЦБ предлагает немедленным отключением дистанционного обслуживания для сомнительных клиентов, запретом на повторное открытие счетов и выдачу карт, уменьшением лимитов по премиальным картам и блокированием средств, поступивших физлицам по веерным рассылкам. Впрочем, в этом случае банки должны будут отчитаться, какие конкретно меры они планируют принимать, а еще раскрыть количественные показатели собственной динамики борьбы с сомнительными операциями до получения письма.

«Речь идет о золотых и платиновых картах, которые в данный момент распространяются среди клиентов с далеко не высоким уровнем заработка». В банке топ-20 предлагают «усилить контроль за операциями, перекрыть подозрительное снятие и потребовать раскрытия источников происхождения средств на счете».